A Integrity reúne orientação independente para os investimentos e coordenação patrimonial de longo prazo. Consolidamos posições em todos os bancos, no Brasil e no exterior, e apoiamos decisões de governança, sucessão e planejamento tributário conforme o escopo definido em contrato. Seus investimentos continuam onde estão.
Consultoria autorizada pela CVM · atuação multi-family office
Remunerada exclusivamente pelo cliente
Custódia nos bancos da sua escolha
Brasil e exterior · Itaim Bibi, São Paulo
Resposta curta
Consultoria de valores mobiliários é a orientação, recomendação e aconselhamento sobre investimentos, prestados de forma profissional, independente e individualizada, cuja adoção e implementação são exclusivas do cliente (Resolução CVM 19/2021, art. 1º). É atividade privativa de consultores autorizados pela CVM (art. 2º).
Na Integrity, independente tem um significado prático: a remuneração é paga pelo cliente, por honorários definidos em contrato. Isso reduz o incentivo econômico ligado à distribuição de produtos e permite comparar alternativas mantidas em diferentes instituições sob o mesmo critério.
A consultoria consolida informações, avalia a carteira e formula recomendações individualizadas, por escrito. A adoção de cada recomendação continua sendo uma decisão sua, com execução nas instituições financeiras que você escolher. Texto integral da norma: Resolução CVM 19/2021.
A carteira é analisada como um todo, incluindo posições em XP, BTG Pactual, Itaú, Bradesco e outras instituições escolhidas por você. Um patrimônio, uma estratégia.
A estratégia considera moedas, geografias, liquidez, riscos e objetivos, sem tratar a parcela internacional como um bloco isolado.
A recomendação parte das suas necessidades, não de uma prateleira. Bancos e corretoras continuam responsáveis pela custódia e pela execução.
Para quem
Desenhada para famílias e investidores com patrimônio investido a partir de R$ 3 milhões, em geral distribuído em mais de uma instituição. A consultoria cuida da frente regulada de investimentos; o multi-family office conecta essa estratégia às demais decisões patrimoniais.
Contas em bancos e corretoras diferentes, no Brasil e no exterior. Cada instituição envia o seu relatório, mas ninguém responde pela visão total.
Você é bem atendido, mas sente que a recomendação nasce dentro da prateleira de uma casa e quer compará-la com um critério que não depende de onde o produto é vendido.
Liquidez, sucessão, empresa, exterior e objetivos familiares precisam conversar com a carteira. No modelo multi-family office, a Integrity coordena essas frentes; na consultoria, organiza a informação e recomenda por escrito.
Não somos a escolha certa se você procura quem execute ordens por você, um produto exclusivo de uma casa ou uma promessa de retorno. A Integrity não custodia, não executa e não administra carteiras. No multi-family office, coordenamos questões sucessórias e tributárias previstas em contrato; pareceres jurídicos e trabalhos contábeis cabem aos profissionais habilitados responsáveis.
Remuneração
Quem nos paga é você. Só você. A remuneração da Integrity é paga exclusivamente pelo cliente, por honorários definidos em contrato antes do início do trabalho.
Essa é a primeira pergunta de quem sai de um modelo em que a remuneração vem do produto. A resposta cabe em uma linha: a nossa remuneração são os honorários que você contrata, definidos antes de começar.
A Resolução CVM 19/2021 exige que o contrato descreva a remuneração do consultor (art. 16, III) e veda receber remuneração que prejudique a independência (art. 18, V). Potenciais conflitos de interesse são informados por escrito antes de qualquer recomendação.
Em quatro linhas
Na mídia
Comparação
A Integrity reúne duas frentes complementares: consultoria de investimentos independente, atividade regulada pela CVM, e atuação multi-family office, que coordena o patrimônio de forma mais ampla. A assessoria de investimentos tem outro vínculo e outro modelo de remuneração.
| Critério | Consultoria da Integrity | Assessoria (Resolução CVM 178) | Multi-family office da Integrity |
|---|---|---|---|
| Quem paga | O cliente, por honorários em contrato | A corretora, por comissões sobre produtos e operações | A família, por honorários e escopo definidos em contrato |
| Vínculo | Contratado pelo cliente; não pode ser distribuidor | Preposto da corretora que o credencia | Contratado pela família; coordena especialistas de cada frente |
| Onde ficam os ativos | Nos bancos e corretoras escolhidos pelo cliente | Na corretora à qual o assessor está vinculado | Nos bancos e estruturas escolhidos pela família |
| Escopo | Todos os bancos, Brasil e exterior, visão consolidada | A plataforma de produtos da corretora | Governança, investimentos, sucessão e planejamento tributário |
| Quem decide | O cliente, a partir de recomendação por escrito | O cliente, com a orientação do assessor | A família; cada profissional responde por sua disciplina |
A Integrity não é assessoria nem gestora. É uma consultoria de investimentos independente, autorizada pela CVM, e atua também como multi-family office. Conforme o contrato, coordenamos governança, sucessão e planejamento tributário e integramos as conclusões dos profissionais habilitados à estratégia patrimonial. Veja como as duas frentes trabalham juntas.
Segunda opinião
A assessoria de investimentos é atividade regulada e legítima. Pela Resolução CVM 178/2023, o assessor atua como preposto de uma corretora e é remunerado por ela. Isso é o desenho do modelo, não um defeito do profissional.
Para patrimônios maiores e espalhados por várias instituições, esse desenho tende a deixar três lacunas: ninguém enxerga o todo, o custo total é difícil de medir e a recomendação nasce dentro de uma prateleira. Insatisfação raramente é sobre a pessoa; costuma ser sobre o modelo.
Não é uma troca
A consultoria adiciona uma camada independente de recomendação e acompanhamento, remunerada só por você. Não é preciso mudar de corretora nem transferir custódia.
O Raio-X patrimonial organiza uma leitura independente de custos, concentração, risco, liquidez e aderência aos objetivos. A conclusão pode indicar mudanças ou confirmar que a carteira já está adequada.
Como funciona
Quatro etapas, cada uma com um entregável definido. Recomendações por escrito que você aprova; nada é executado sem a sua ordem.
01
Você conta como seus investimentos estão organizados hoje. Entendemos objetivos, instituições e complexidade, e dizemos com franqueza se o modelo faz sentido para o seu caso.
02
Você recebe a carteira consolidada em todos os bancos, com custos expostos, concentração por emissor, liquidez e riscos nomeados. Trabalho formal, com escopo e honorário definidos.
03
Você recebe uma política de investimentos e recomendações individualizadas, por escrito. Você aprova; a execução é feita por você, nas instituições onde os ativos estão.
04
Você recebe relatório consolidado e reuniões periódicas, com um consultor responsável pela sua família e o apoio de toda a equipe.
Visão consolidada
Equipe
Catherine Cruz, CFP®, fundadora e CIO, assina a estratégia. Cada família tem um consultor responsável, com o apoio de toda a equipe.
Fundadora e CIO · CFP®
Mais de 15 anos de mercado. Goldman Sachs (EUA), BTG Pactual e Bradesco BBI; depois sócia em casas independentes no segmento private. Insper, University of Chicago e FGV.
Consultor de investimentos · CFP®
Santander Corretora e XP Investimentos, com atuação no segmento private. Administração pela FAAP; Ancord, PQO, CNPI-T, CPA, CEA e CFP®.
Consultora de investimentos · CEA
BNP Paribas (instituições financeiras, produtos estruturados e risco). ESPM; extensões na IÉSEG (França) e na Suffolk University (EUA); pós em Marketing Management pelo Insper.
Consultor de investimentos
Administração pelo Insper (bolsa de mérito). Certificações Alfa Research em análise fundamentalista, valuation e renda fixa; ferramentas quantitativas e programação.
CFP® e CERTIFIED FINANCIAL PLANNER são marcas do Financial Planning Standards Board Ltd., concedidas no Brasil pela Planejar a profissionais pessoas físicas.
Primeira conversa
Uma reunião curta, sem compromisso, para entender objetivos, instituições e complexidade do seu caso. Ninguém apresenta produto; a conversa começa pelo patrimônio que você já tem.
Conte como seus investimentos estão organizados hoje, em quais instituições e com que objetivos. Ao final, dizemos com franqueza se o modelo da Integrity faz sentido para o seu caso.
A conversa inicial é sem compromisso; o Raio-X patrimonial, quando contratado, é um trabalho formal, com escopo e honorário definidos por escrito.
Usamos seus dados apenas para direcionar a conversa. Não compartilhamos e não fazemos abordagem comercial recorrente.
Perguntas frequentes
Muda o modelo, não necessariamente a pessoa. O assessor atua como preposto de uma corretora e é remunerado por ela (Resolução CVM 178/2023); o consultor é contratado e pago pelo cliente (Resolução CVM 19/2021). Com a consultoria, você passa a ter uma recomendação por escrito que considera todos os seus bancos, com custos expostos. Você pode manter a conta e o assessor; a consultoria adiciona uma camada independente de recomendação e acompanhamento.
A Integrity é remunerada exclusivamente pelo cliente, por honorários definidos em contrato antes do início do trabalho (Resolução CVM 19/2021, art. 16, III). Não distribuímos nem vendemos produtos financeiros, portanto não há comissão de produtos. Eventuais valores recebidos de terceiros são integralmente repassados ao cliente, conforme contrato. Potenciais conflitos de interesse são informados por escrito antes de qualquer recomendação.
Não. Os ativos permanecem nas contas e estruturas tituladas por você, nos bancos e corretoras da sua escolha, como XP, BTG Pactual, Itaú e Bradesco. A Integrity não custodia recursos, não executa ordens e não exige que o patrimônio seja concentrado em uma única instituição. A consultoria consolida as informações, analisa a carteira e recomenda por escrito; a execução é feita por você, onde os ativos já estão.
A Integrity foi desenhada para famílias e investidores com patrimônio investido a partir de R$ 3 milhões, em geral distribuído em mais de uma instituição, no Brasil e no exterior. Não é um requisito regulatório; é o porte em que o custo dos honorários se justifica diante da complexidade da carteira e da relevância dos custos totais envolvidos. Casos abaixo desse valor são avaliados individualmente.
Sim. A Integrity Wealth Management Ltda. é consultora de valores mobiliários autorizada pela CVM nos termos da Resolução CVM 19/2021. Para verificar, acesse o Cadastro Geral de Regulados no site da CVM (cvm.gov.br), busque por Integrity Wealth Management na categoria consultor de valores mobiliários e confira a situação do registro. A autorização não implica avaliação, pela CVM, da qualidade dos serviços prestados.
A consultoria de investimentos é a frente regulada pela CVM: orientar, recomendar e acompanhar a carteira. O multi-family office amplia o olhar para governança, sucessão, planejamento tributário e demais decisões patrimoniais previstas em contrato. A Integrity atua nas duas frentes de forma integrada. Pareceres jurídicos e trabalhos contábeis são realizados pelos profissionais habilitados responsáveis; a Integrity coordena o processo e incorpora seus efeitos à estratégia de investimentos.
Continue a leitura
O que faz uma consultora autorizada pela CVM, etapas do trabalho e como verificar o registro.
Resolução CVM 19 x Resolução CVM 178: quem paga, quem executa, onde ficam os ativos.
Como ter uma visão consolidada e independente sem transferir custódia.
Informações regulatórias. Integrity Wealth Management Ltda., CNPJ 52.552.938/0001-18, consultora de valores mobiliários autorizada pela CVM nos termos da Resolução CVM 19/2021, registro em 27/11/2023. Diretor responsável pela consultoria de valores mobiliários: Luiz Antonio Felinto Cruz. Av. Presidente Juscelino Kubitschek, 28, Sala 42, Itaim Bibi, São Paulo/SP, CEP 04543-000 · (11) 3074-7922 · [email protected]. A autorização não implica avaliação, pela CVM, da qualidade dos serviços prestados. Documentos de governança: Políticas e governança.
Este site tem caráter institucional e informativo. Seu conteúdo não constitui recomendação de investimento, oferta ou solicitação de compra ou venda de valores mobiliários. Investimentos envolvem riscos, inclusive de perda do capital investido; rentabilidade passada não garante resultados futuros. A Integrity não administra carteiras, não custodia recursos, não executa ordens nem recebe valores de clientes. No multi-family office, coordena questões sucessórias e tributárias conforme o escopo contratual; pareceres jurídicos e trabalhos contábeis são realizados pelos profissionais habilitados responsáveis. As decisões de investimento são sempre do cliente, que mantém seus ativos nas instituições financeiras de sua escolha. As marcas de instituições financeiras citadas pertencem aos seus titulares e são mencionadas apenas para identificar instituições nas quais clientes mantêm custódia.
Próximo passo
Conte como seus investimentos estão organizados hoje. Não prometemos retorno. Prometemos método, transparência sobre custos e uma opinião que não depende de onde o produto é vendido.
Sem compromisso. Seus investimentos permanecem nos bancos onde estão.
Consultoria de investimentos independente, autorizada pela CVM. Visão consolidada do patrimônio, no Brasil e no exterior, remunerada exclusivamente pelo cliente.
Consultoria
Contato
Av. Presidente Juscelino Kubitschek, 28, Sala 42
Itaim Bibi, São Paulo/SP, CEP 04543-000
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