A Integrity Wealth Management é uma consultoria de investimentos independente, autorizada pela CVM (Resolução CVM 19/2021), que também atua como multi-family office. Orientamos famílias com patrimônio investido a partir de R$ 3 milhões e, conforme o contrato, coordenamos governança, sucessão e planejamento tributário. O patrimônio permanece nos bancos e corretoras da sua escolha; a decisão é sempre sua.
Consultoria autorizada pela CVM · atuação multi-family office
Remunerada exclusivamente pelo cliente
Custódia nos bancos da sua escolha
Brasil e exterior · Itaim Bibi, São Paulo
Resposta curta
Consultoria de valores mobiliários é a orientação, recomendação e aconselhamento sobre investimentos, prestados de forma profissional, independente e individualizada, cuja adoção e implementação são exclusivas do cliente (Resolução CVM 19/2021, art. 1º). É atividade privativa de consultores autorizados pela CVM (art. 2º).
Na prática, a estratégia é construída a partir do perfil de risco, dos objetivos, da liquidez, do horizonte e da estrutura patrimonial de cada família. A consultora analisa, compara e recomenda por escrito. A decisão final e a implementação permanecem com o próprio investidor.
A Integrity Wealth Management atua nesse regime: é autorizada pela CVM a prestar consultoria de valores mobiliários e é remunerada pelo cliente, o que reduz os conflitos associados à venda ou à distribuição de produtos. A norma completa está em Resolução CVM 19/2021.
O cliente contrata a consultoria e conhece a forma de cobrança prevista em contrato antes de começar. A remuneração é paga exclusivamente pelo cliente.
Produtos, gestores, emissores e instituições são avaliados sob um critério comum, sem depender de uma única prateleira.
O patrimônio continua em contas e investimentos titulados pelo cliente, nas instituições da sua escolha. A Integrity não custodia nem movimenta recursos.
Bancos e corretoras continuam essenciais para custódia, acesso a produtos, crédito, câmbio e execução. O que muda é o papel de cada participante: a instituição mantém a infraestrutura; a consultoria representa o ponto de vista do cliente na análise e na recomendação.
Uma carteira distribuída entre diferentes instituições pode conter riscos repetidos, fundos sobrepostos, concentração em um mesmo grupo econômico e custos difíceis de enxergar. A visão consolidada multibanco reúne essas posições em uma única estratégia, com custódia onde ela já está.
Para quem
Desenhada para famílias com patrimônio investido a partir de R$ 3 milhões, em geral distribuído em mais de uma instituição, no Brasil e no exterior. Não é requisito regulatório; é o porte em que o modelo se paga. Casos abaixo são avaliados individualmente.
Para quem é
Para quem não é
Três problemas que costumam motivar a primeira conversa:
Definir o papel de cada investimento e relacioná-lo aos objetivos do patrimônio.
Mapear emissor, grupo econômico, crédito privado, liquidez, moeda e concentração.
Comparar taxas, spreads, estruturas e alternativas sem olhar cada produto isoladamente.
Remuneração
Quem nos paga é você. Só você. A remuneração da Integrity é paga exclusivamente pelo cliente, por honorários definidos em contrato escrito antes do início do trabalho. Eventuais valores recebidos de terceiros são integralmente repassados ao cliente, conforme contrato.
A Resolução CVM 19/2021 exige que o contrato de consultoria descreva a forma de remuneração (art. 16, III), veda ao consultor receber remuneração que possa prejudicar sua independência (art. 18, V) e determina que benefícios recebidos de terceiros em razão da consultoria sejam transferidos ao cliente (art. 16, VII).
Preferimos descrever a mecânica em vez de usar rótulos: você conhece o honorário antes de assinar, sabe exatamente quanto paga e a quem, e nenhuma comissão de produto recomendado fica com a Integrity.
Potenciais conflitos de interesse são informados por escrito antes de qualquer recomendação. As políticas públicas da Integrity estão em Políticas e governança.
Em contrato
Escopo
A consultoria cobre o patrimônio financeiro investido, no Brasil e no exterior. Quando contratado o escopo multi-family office, a Integrity também coordena as questões patrimoniais que se conectam à carteira, com responsabilidades definidas por escrito.
O que está incluído
Os ativos permanecem em contas tituladas por você, nas instituições da sua escolha. Não custodiamos nem movimentamos recursos.
Orientamos e recomendamos por escrito. A implementação é feita por você, nos seus próprios canais, após a sua decisão.
No multi-family office, a Integrity coordena essas questões e integra seus impactos à estratégia patrimonial. Pareceres jurídicos e trabalhos contábeis são realizados pelos profissionais habilitados responsáveis.
Investimentos envolvem riscos. O que entregamos é método, transparência sobre custos e disciplina de processo.
A Integrity não é assessoria de investimentos nem gestora de recursos. É uma consultoria de investimentos independente, autorizada pela CVM como consultora de valores mobiliários, e atua também como multi-family office.
Como funciona
O trabalho segue quatro etapas, sempre com recomendação por escrito e decisão sua. Nada é executado sem a sua ordem.
01
Após a conversa inicial e o contrato, consolidamos a carteira em todos os bancos, no Brasil e no exterior, a partir dos documentos que você fornece. Custos totais, concentrações, sobreposições e riscos são nomeados em um relatório único: o Raio-X patrimonial.
02
Definimos por escrito objetivos, horizonte, limites de risco, liquidez e alocação de referência. É o documento que orienta todas as recomendações seguintes.
03
As recomendações são individualizadas e apresentadas por escrito. Você aprova e executa nas instituições onde os ativos estão custodiados, pelos seus próprios canais ou com o seu assessor.
04
Relatório consolidado e reuniões periódicas para revisar carteira, custos e aderência à política. Um consultor responsável por família, com o apoio de toda a equipe.
Consultor ou assessor
O assessor atua como preposto de uma corretora e é remunerado por ela (Resolução CVM 178/2023). O consultor de valores mobiliários é contratado e remunerado pelo cliente (Resolução CVM 19/2021). A diferença está na regulação e no modelo, não na competência das pessoas.
| Dimensão | Consultor (Resolução CVM 19/2021) | Assessor (Resolução CVM 178/2023) |
|---|---|---|
| Quem paga | O cliente, por honorários definidos em contrato | A corretora ou distribuidor ao qual o assessor está vinculado |
| Vínculo | Contratado diretamente pelo cliente | Preposto de uma instituição integrante do sistema de distribuição |
| Executa ordens? | Não. Recomenda por escrito; o cliente decide e executa | Pode transmitir ordens do cliente à instituição vinculada |
| Escopo de análise | Todas as instituições onde o cliente mantém ativos | Em geral, a plataforma da instituição à qual está vinculado |
| Quem decide | Sempre o cliente | Sempre o cliente |
Compare o processo, não a promessa. Antes de escolher, pergunte como o profissional é remunerado, quais instituições consegue analisar, quem executa as ordens, como mede risco e custo, com que frequência revisa a carteira e como documenta as recomendações.
Você pode manter a conta e o assessor na corretora. A consultoria adiciona uma camada independente de recomendação e acompanhamento, remunerada só por você. Veja a comparação completa em consultoria ou assessoria de investimentos.
Verificação
A autorização para prestar consultoria de valores mobiliários é pública e pode ser conferida em três passos, diretamente na fonte.
01
Entre no Cadastro Geral de Regulados, no site da Comissão de Valores Mobiliários (gov.br/cvm), e escolha a categoria de consultores de valores mobiliários, pessoa jurídica.
02
Pesquise por “Integrity Wealth Management” ou pelo CNPJ informado ao final desta página.
03
Verifique a situação do registro, a data de início da atividade e o nome do diretor responsável, e compare com as informações regulatórias publicadas neste site.
A autorização não implica avaliação, pela CVM, da qualidade dos serviços prestados.
Perguntas frequentes
O consultor é contratado e remunerado pelo cliente e presta orientação individualizada sob a Resolução CVM 19/2021. O assessor atua como preposto de uma corretora ou distribuidor e é remunerado por ela, sob a Resolução CVM 178/2023. A diferença está na regulação e no modelo de remuneração, não na competência das pessoas. Você pode manter a conta e o assessor e adicionar uma camada independente de recomendação.
A Integrity não fica com comissão de produtos. A remuneração é paga exclusivamente pelo cliente, por honorários definidos em contrato escrito antes do início do trabalho. Não distribuímos produtos nem temos vínculo societário com instituições financeiras. Eventuais valores recebidos de terceiros são integralmente repassados ao cliente, conforme contrato. Potenciais conflitos de interesse são informados por escrito antes de qualquer recomendação.
O modelo da Integrity foi desenhado para famílias com patrimônio investido a partir de R$ 3 milhões, em geral distribuído em mais de uma instituição, no Brasil e no exterior. Não é um requisito regulatório; é o porte em que a visão consolidada e os honorários definidos em contrato costumam compensar. Casos abaixo desse valor são avaliados individualmente.
Os honorários são definidos em contrato e apresentados por escrito antes da assinatura, de acordo com o escopo do trabalho contratado. Não há custo oculto embutido em produtos: você sabe exatamente quanto paga e a quem. Na conversa inicial explicamos o formato de cobrança e o que está incluído antes de qualquer decisão.
Não. A Integrity orienta e recomenda por escrito; a implementação é feita por você, nas instituições onde os ativos estão custodiados, pelos seus próprios canais. O consultor de valores mobiliários não executa ordens, não custodia recursos e não recebe valores de clientes (Resolução CVM 19/2021). Nada é executado sem a sua decisão.
Não. Nenhum consultor autorizado pela CVM pode garantir retorno, e investimentos envolvem riscos, inclusive de perda do capital investido. O que a Integrity oferece é método: diagnóstico da carteira consolidada, política de investimentos por escrito, custos e riscos nomeados e acompanhamento contínuo. Não prometemos retorno; prometemos disciplina de processo e uma opinião que não depende de onde o produto é vendido.
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Tabela comparativa completa entre a Resolução CVM 19 e a Resolução CVM 178.
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Fundadora e CIO. Trajetória, princípios de trabalho e artigos publicados.
Por Catherine Cruz, CFP® · Atualizado em 13/09/2026
Informações regulatórias. Integrity Wealth Management Ltda., consultora de valores mobiliários autorizada pela CVM nos termos da Resolução CVM nº 19/2021, registro em 27/11/2023. CNPJ 52.552.938/0001-18. Av. Presidente Juscelino Kubitschek, 28, Sala 42, Itaim Bibi, São Paulo/SP, CEP 04543-000. Telefone (11) 3074-7922. Diretor responsável pela consultoria de valores mobiliários: Luiz Antonio Felinto Cruz. A autorização não implica avaliação, pela CVM, da qualidade dos serviços prestados. CFP® e CERTIFIED FINANCIAL PLANNER são marcas do Financial Planning Standards Board Ltd., concedidas no Brasil pela Planejar a profissionais pessoas físicas.
Este conteúdo tem caráter institucional e informativo e não constitui recomendação de investimento, oferta ou solicitação de compra ou venda de valores mobiliários. Investimentos envolvem riscos, inclusive de perda do capital investido. Rentabilidade passada não garante resultados futuros. A Integrity não administra carteiras, não custodia recursos, não executa ordens e não recebe valores de clientes. As decisões de investimento são sempre do cliente, que mantém seus ativos nas instituições financeiras de sua escolha.
Próximo passo
A primeira conversa serve para mapear o patrimônio, as instituições utilizadas e o tipo de decisão em que você busca apoio. Não pedimos extratos nem senhas, e explicamos o que está incluído e quanto custa antes de qualquer decisão.
Sem compromisso. Seus investimentos permanecem nos bancos onde estão.
Consultoria de investimentos independente, autorizada pela CVM. Visão consolidada do patrimônio, no Brasil e no exterior, remunerada exclusivamente pelo cliente.
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Contato
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