Respostas diretas sobre consultoria independente, atuação multi-family office, remuneração, custódia, sucessão, planejamento tributário e contrato. A Integrity atende famílias com patrimônio investido a partir de R$ 3 milhões e coordena as frentes patrimoniais previstas no escopo contratado.
Consultoria autorizada pela CVM · atuação multi-family office
Remunerada exclusivamente pelo cliente
Custódia nos bancos da sua escolha
Brasil e exterior · Itaim Bibi, São Paulo
Modelo e remuneração
A Integrity é remunerada exclusivamente pelo cliente, por honorários definidos em contrato. Consultor e assessor têm papéis diferentes, definidos pela CVM, e a maior parte das dúvidas se resolve com uma pergunta: quem paga quem.
Muda o modelo, não necessariamente a pessoa. O assessor atua como preposto de uma corretora e é remunerado por ela (Resolução CVM 178/2023, art. 2º, I e art. 4º); o consultor é contratado e remunerado pelo cliente (Resolução CVM 19/2021). Com a consultoria, você recebe recomendações por escrito, com visão consolidada de todos os bancos, e pode manter a conta e o assessor onde estão.
A diferença está na regulação e em quem paga. O consultor de valores mobiliários é autorizado pela CVM (Resolução CVM 19/2021), é contratado pelo cliente e presta orientação individualizada, cuja adoção é exclusiva do cliente. O assessor de investimentos (Resolução CVM 178/2023) é preposto de um intermediário e remunerado por ele. Um mesmo profissional não pode acumular as duas atividades (Resolução CVM 178, art. 4º, §7º).
A Integrity é remunerada exclusivamente pelo cliente, por honorários definidos em contrato escrito, antes do início do trabalho (Resolução CVM 19/2021, art. 16, III). Não vendemos nem distribuímos produtos. Eventuais valores recebidos de terceiros são integralmente repassados ao cliente, conforme contrato. Potenciais conflitos de interesse são informados por escrito antes de qualquer recomendação.
O custo é um honorário definido em contrato, apresentado antes de qualquer decisão. O valor depende do escopo contratado, da complexidade do patrimônio e do número de instituições envolvidas; por isso não publicamos uma tabela única. Na conversa inicial explicamos o formato de cobrança e o que está incluído. Não há comissão de produtos embutida no preço.
Os produtos que você já tem continuam com a remuneração paga pela instituição ao distribuidor, como hoje; contratar a consultoria não altera isso. O que muda é a transparência: no Raio-X patrimonial, expomos o custo total de cada produto e, quando a informação é divulgada, a parcela que remunera a distribuição. Eventuais valores recebidos de terceiros pela Integrity são integralmente repassados ao cliente, conforme contrato (Resolução CVM 19/2021, art. 16, VII).
Custódia e bancos
Seus investimentos permanecem onde estão, em seu nome. A consultoria lê o conjunto de todos os bancos e recomenda; a decisão é sua.
Não. Seus investimentos permanecem custodiados em seu nome, nos bancos e corretoras onde já estão. O consultor de valores mobiliários não custodia recursos; orienta, recomenda e acompanha. Qualquer mudança de instituição, se fizer sentido, é avaliada por seus próprios méritos e decidida por você.
Sim, para as duas coisas. As contas continuam nas instituições da sua escolha, e você pode manter o assessor que já atende essas contas. A consultoria adiciona uma camada independente de recomendação e acompanhamento, remunerada só por você, e lê as posições de todos os bancos em conjunto. Não temos vínculo comercial com essas instituições; as marcas são citadas apenas para identificá-las.
Você aprova; nós encaminhamos ao seu banco ou corretora e acompanhamos a execução até o fim. O consultor não custodia recursos: os ativos permanecem em seu nome, nas instituições onde já estão. Recomendações são feitas por escrito; nada é executado sem a sua ordem.
Sim, dentro do escopo contratado. Posições internacionais são analisadas junto com a carteira local, considerando moeda, liquidez, jurisdição e objetivos. Você abre e mantém a conta em seu nome, na instituição que escolher; orientamos a alocação e acompanhamos. Tributação, declarações e estruturas no exterior são conduzidas por profissionais habilitados, escolhidos por você.
O consultor deve informar ao cliente, por escrito e antes da recomendação, qualquer situação que possa afetar sua independência, inclusive remuneração recebida de terceiros, que deve ser transferida ao cliente (Resolução CVM 19/2021, art. 16, VII e art. 18, V). O assessor deve entregar o Termo de Ciência do Anexo A da Resolução CVM 178/2023, informando que atua como preposto e é remunerado pelo intermediário.
Elegibilidade e escopo
A Integrity combina orientação independente sobre investimentos com coordenação multi-family office. Não custodiamos ordens; questões sucessórias e tributárias são coordenadas conforme o contrato, com responsabilidade técnica dos profissionais habilitados em cada disciplina.
A Integrity foi desenhada para famílias e investidores com patrimônio investido a partir de R$ 3 milhões, em geral distribuído em mais de uma instituição, no Brasil e no exterior. Não é um requisito regulatório; é o porte em que o modelo se paga, com visão consolidada, custos expostos e recomendação sem comissão de produtos. Casos abaixo desse valor são avaliados individualmente.
Avaliamos caso a caso. O valor de R$ 3 milhões é o perfil típico de cliente, não uma barreira: o que pesa é a complexidade do patrimônio, o número de instituições, a presença de ativos no exterior e a decisão em aberto. Para patrimônios menores, um diagnóstico pontual como o Raio-X patrimonial pode fazer mais sentido do que o acompanhamento contínuo. A conversa inicial esclarece isso.
O Raio-X patrimonial é um diagnóstico independente elaborado a partir dos documentos que você fornece, com contrato, escopo e honorário definidos. Consolidamos as posições de todos os bancos e analisamos custo total, concentração, sobreposição de fundos, liquidez, exposição cambial e adequação ao perfil. Você recebe um relatório único e uma reunião de devolutiva. Não é auditoria e não exige mudar de banco.
A consultoria é a frente regulada pela CVM: orientação, recomendação e acompanhamento da carteira. O multi-family office coordena governança, sucessão, planejamento tributário e outras decisões patrimoniais previstas em contrato. A Integrity atua nas duas frentes de forma integrada. Cada profissional habilitado mantém a responsabilidade técnica por sua disciplina, e a Integrity incorpora os efeitos dessas decisões à estratégia patrimonial.
No escopo multi-family office, a Integrity coordena essas questões conforme o contrato, organiza informações, acompanha os profissionais envolvidos e integra seus impactos à carteira e à estratégia patrimonial. Pareceres, atos jurídicos e trabalhos contábeis são realizados pelos profissionais habilitados responsáveis por cada disciplina. A família mantém uma visão única sem confundir responsabilidades técnicas.
Transição, contrato e verificação
Começa com uma conversa inicial, sem compromisso; a recomendação individualizada só vem depois de contrato escrito e análise de perfil. O registro na CVM é público e pode ser conferido por você.
Sim. A Integrity Wealth Management Ltda. é autorizada pela CVM a prestar consultoria de valores mobiliários, nos termos da Resolução CVM 19/2021. Para verificar, acesse o Cadastro Geral de Regulados no site da CVM, busque por Integrity Wealth Management na categoria consultor de valores mobiliários e confira a situação cadastral. A autorização não implica avaliação, pela CVM, da qualidade dos serviços prestados.
Não. Investimentos envolvem riscos, inclusive de perda do capital investido, e rentabilidade passada não garante resultados futuros. O que a consultoria oferece é método: diagnóstico, política de investimentos por escrito, recomendações adequadas ao seu perfil e aos seus objetivos, custos e riscos sob controle e acompanhamento periódico. Não prometemos retorno; prometemos transparência sobre custos e uma opinião que não depende de onde o produto é vendido.
A primeira conversa dura de 30 a 45 minutos, por vídeo ou no escritório, e serve para entender objetivos, instituições, complexidade e a principal decisão em aberto. Não pedimos extratos nem senhas. Explicamos o que está incluído e quanto custa antes de qualquer decisão. Se fizer sentido seguir, o próximo passo é o contrato escrito e a análise de perfil, exigidos pela Resolução CVM 19/2021 antes de qualquer recomendação individualizada.
A equipe é formada por consultores certificados (CFP®, CEA e outras certificações de mercado), com passagem por instituições como Goldman Sachs, BTG Pactual, Bradesco BBI, Santander, XP e BNP Paribas. Cada família tem um consultor responsável pelo acompanhamento, com o apoio de toda a equipe, e a estratégia é definida em comitê. Perante a CVM, a Integrity Wealth Management Ltda. é a consultora autorizada e responde por meio de um diretor responsável, indicado no cadastro público da CVM e nas informações regulatórias ao final desta página.
Depende do contrato, que você lê e aprova antes de qualquer decisão: prazo, aviso prévio e condições de rescisão estão escritos nele. O encerramento não afeta seus investimentos, que permanecem custodiados em seu nome nas instituições onde estão, sem transferência a desfazer nem produto a resgatar. Na conversa inicial, explicamos essas condições antes da contratação.
Antes de contratar. Estas respostas são informativas e não substituem contrato, políticas, análise individual nem orientação jurídica ou tributária. Recomendações individualizadas são prestadas apenas após contrato escrito e análise de perfil (Resolução CVM 19/2021, art. 16). Quando houver diferença, prevalecem os documentos formais e a regulação aplicável.
Verificação
A consulta é pública, gratuita e leva poucos minutos. Recomendamos que você faça isso antes de contratar qualquer consultor ou assessor.
01
No site da CVM (gov.br/cvm), abra a consulta pública de participantes regulados. Não é preciso login.
02
Selecione a categoria consultor de valores mobiliários e localize Integrity Wealth Management Ltda. na lista de participantes.
03
Verifique a situação cadastral, a data de registro e o diretor responsável, e compare com as informações regulatórias ao final desta página.
Normas citadas nesta página: Resolução CVM 19/2021 (consultores de valores mobiliários) e Resolução CVM 178/2023 (assessores de investimento). A autorização da CVM não implica avaliação, pela CVM, da qualidade dos serviços prestados.
Continue a leitura
As páginas abaixo aprofundam cada tema. Se a dúvida for sobre a sua situação específica, a conversa inicial é o caminho para delimitar o problema.
O que faz uma consultora autorizada pela CVM, o que está incluído e como funciona a remuneração.
Resolução CVM 19 e Resolução CVM 178 lado a lado: quem paga, a quem responde e quem decide.
Como ter uma visão consolidada e independente sem transferir custódia.
Uma segunda opinião independente sobre a carteira que você já tem: custos, concentração, liquidez e adequação.
Informações regulatórias. Integrity Wealth Management Ltda. — consultora de valores mobiliários autorizada pela CVM nos termos da Resolução CVM nº 19/2021, registro em 27/11/2023. CNPJ 52.552.938/0001-18. Av. Presidente Juscelino Kubitschek, 28, Sala 42 — Itaim Bibi, São Paulo/SP, CEP 04543-000. Telefone (11) 3074-7922. Diretor responsável pela consultoria de valores mobiliários: Luiz Antonio Felinto Cruz. A autorização não implica avaliação, pela CVM, da qualidade dos serviços prestados.
Este site tem caráter institucional e informativo. Seu conteúdo não constitui recomendação de investimento, oferta ou solicitação de compra ou venda de valores mobiliários. Investimentos envolvem riscos, inclusive de perda do capital investido; rentabilidade passada não garante resultados futuros. A Integrity não administra carteiras, não custodia recursos e não recebe valores de clientes; as decisões de investimento são sempre do cliente, que mantém seus ativos nas instituições de sua escolha. CFP® e CERTIFIED FINANCIAL PLANNER são marcas do Financial Planning Standards Board Ltd., concedidas no Brasil pela Planejar a profissionais pessoas físicas.
Próximo passo
Você fala, nós ouvimos. Explicamos o que está incluído e quanto custa antes de qualquer decisão. Não pedimos extratos nem senhas.
Sem compromisso. Seus investimentos permanecem nos bancos onde estão.
Consultoria de investimentos independente, autorizada pela CVM, e multi-family office. Visão consolidada do patrimônio, no Brasil e no exterior, remunerada exclusivamente pelo cliente.
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