A Integrity Wealth Management combina consultoria de investimentos independente, autorizada pela CVM, com atuação multi-family office para famílias com patrimônio a partir de R$ 3 milhões. Consolidamos investimentos e coordenamos governança, sucessão e planejamento tributário conforme o escopo definido em contrato, no Brasil e no exterior.
Consultoria autorizada pela CVM · atuação multi-family office
Remunerada exclusivamente pelo cliente
Custódia nos bancos da sua escolha
Brasil e exterior · Itaim Bibi, São Paulo
Definição
Family office é um modelo de coordenação patrimonial. Ele pode reunir governança familiar, consolidação de informações, investimentos, sucessão, aspectos tributários, jurídicos e administrativos. Há estruturas próprias de uma única família (single family office) e estruturas que atendem várias famílias (multi family office).
Estrutura própria, montada e mantida por uma família para cuidar do seu patrimônio: equipe dedicada, custo fixo relevante e escopo definido pela própria família. Faz sentido quando volume e complexidade justificam uma organização própria.
Estrutura que atende várias famílias, dividindo equipe e custos. É o modelo de atuação da Integrity: a consultoria cuida da frente regulada de investimentos e o multi-family office coordena governança, sucessão, planejamento tributário e demais temas patrimoniais definidos em contrato.
A consultoria de valores mobiliários é a frente regulada: orientação, recomendação e aconselhamento sobre investimentos, cuja adoção e implementação são exclusivas do cliente (Resolução CVM 19/2021, art. 1º).
O multi-family office organiza o patrimônio de forma mais ampla. O contrato da Integrity define a coordenação, o acompanhamento e a integração das questões sucessórias e tributárias. Quando houver parecer jurídico, ato privativo ou trabalho contábil, a responsabilidade técnica cabe ao profissional habilitado indicado no arranjo contratual.
Em uma frase
Uma única visão conecta carteira, liquidez, governança, sucessão e planejamento tributário. Cada especialista mantém sua responsabilidade técnica; a Integrity coordena o processo e integra os efeitos de cada decisão à estratégia patrimonial.
A Integrity atua como multi-family office e como consultoria de investimentos independente. A consultoria é autorizada pela CVM nos termos da Resolução CVM 19/2021. Não somos assessoria de investimentos nem gestora de recursos.
Escopo
Na consultoria, a Integrity orienta, recomenda por escrito e acompanha a carteira consolidada no Brasil e no exterior. No multi-family office, coordena governança, sucessão e planejamento tributário conforme o contrato, sem custodiar recursos nem executar ordens.
O trabalho parte dos objetivos, restrições, liquidez e riscos da família, e só então chega à alocação.
O patrimônio permanece em seu nome, nos bancos e corretoras da sua escolha. O consultor não executa ordens nem custodia recursos (Resolução CVM 19/2021, arts. 1º e 18, VI). A decisão é sempre sua.
A Integrity organiza essas frentes, acompanha os profissionais habilitados e integra as conclusões à estratégia patrimonial. Pareceres jurídicos e trabalhos contábeis permanecem sob responsabilidade técnica dos respectivos especialistas.
Prometemos método, transparência sobre custos e uma opinião que não depende de onde o produto é vendido. Investimentos envolvem riscos, inclusive de perda do capital investido.
Decisão
O contrato define o alcance de cada frente. A consultoria responde pela estratégia de investimentos; o multi-family office coordena as demais decisões patrimoniais que afetam a família e a carteira.
| Dimensão | Multi-family office da Integrity | Consultoria de investimentos da Integrity |
|---|---|---|
| Objetivo | Coordenar as demandas patrimoniais previstas em contrato | Orientar decisões sobre investimentos |
| Escopo | Governança, sucessão, planejamento tributário e integração patrimonial | Orientação, recomendação e acompanhamento de investimentos (Resolução CVM 19/2021 e contrato) |
| Licença | Não há licença própria de family office; cada atividade técnica observa a regulação aplicável | Autorizada pela CVM como consultora de valores mobiliários |
| Quem decide e executa | A família decide; cada profissional executa dentro de sua atribuição | Sempre o cliente, a partir de recomendações por escrito |
| Onde ficam os ativos | Nos bancos e estruturas escolhidos pela família | Nos bancos e corretoras escolhidos pelo cliente, em nome dele |
| Remuneração | Paga pela família, conforme escopo e honorários definidos em contrato | Paga exclusivamente pelo cliente, por honorários definidos em contrato |
| Podem coexistir? | Sim: pode contratar a consultoria para a frente de investimentos | Sim: atende a família diretamente ou dentro de uma estrutura existente |
Para quem
O ponto de partida não é apenas um valor de patrimônio. A necessidade costuma aparecer quando há múltiplos titulares, empresas, moedas, instituições, objetivos conflitantes ou uma transição relevante: venda de negócio, sucessão, mudança de país, aposentadoria ou reorganização familiar.
Para patrimônios abaixo de R$ 3 milhões, avaliamos caso a caso.
Coordenação
No modelo multi-family office, a Integrity coordena o trabalho sem apagar responsabilidades. Advogados, contadores, bankers e assessores permanecem em seus papéis; nós organizamos o processo, conectamos as decisões à carteira e respondemos pela estratégia consolidada. O escopo fica definido em contrato.
01
Na conversa inicial, listamos os bancos, corretoras, gestores, advogados e contadores que já atendem a família e o que cada um é responsável por entregar.
02
O Raio-X patrimonial lê as contas na XP, no BTG Pactual, no Itaú, no Bradesco ou em qualquer outra instituição em conjunto: risco, custo, concentração, liquidez e exposição cambial.
03
Holding, sucessão, estrutura no exterior ou venda de empresa entram na política de investimentos em conjunto com os profissionais habilitados, cada um com sua responsabilidade.
04
Recomendações por escrito, relatório consolidado e reuniões periódicas transformam informações dispersas em decisões documentadas. Você mantém a conta e o assessor onde estão, se quiser.
São Paulo
Integrity Wealth Management, consultoria de investimentos independente
Av. Presidente Juscelino Kubitschek, 28, Sala 42
Itaim Bibi, São Paulo/SP, CEP 04543-000
Telefone: (11) 3074-7922
E-mail: [email protected]
A proximidade com bancos, gestores e escritórios jurídicos facilita reuniões presenciais quando elas importam: sucessão, venda de empresa, mudança de país. O mesmo modelo funciona por vídeo para famílias em qualquer região do Brasil ou no exterior.
Remuneração
Quem nos paga é você. Só você. A remuneração é paga exclusivamente pelo cliente, por honorários definidos em contrato escrito antes de qualquer recomendação (Resolução CVM 19/2021, art. 16, III).
O que isso muda
Como a remuneração vem do cliente, e não da instituição que vende o produto, podemos comparar produtos entre plataformas e recomendar manter, reduzir ou substituir posições em qualquer banco, inclusive quando a resposta é não fazer nada.
Perguntas frequentes
A consultoria é a frente regulada pela CVM: orientação, recomendação e acompanhamento da carteira. O multi-family office coordena governança, sucessão, planejamento tributário e outras decisões patrimoniais previstas em contrato. Na Integrity, as duas frentes trabalham juntas. Cada profissional habilitado mantém a responsabilidade técnica por sua disciplina, e a Integrity integra os efeitos dessas decisões à estratégia patrimonial.
Sim. A Integrity atua como multi-family office e como consultoria de investimentos independente autorizada pela CVM. Para famílias com patrimônio a partir de R$ 3 milhões, consolidamos os investimentos e coordenamos as demais frentes patrimoniais previstas em contrato, incluindo governança, sucessão e planejamento tributário. Não custodiamos recursos, não executamos ordens e não somos gestora.
O multi-family office da Integrity coordena essas questões conforme o escopo definido em contrato, organiza informações, acompanha o trabalho e integra seus impactos à carteira e à estratégia patrimonial. Pareceres, atos jurídicos e trabalhos contábeis são realizados pelos profissionais habilitados responsáveis por cada disciplina. Assim, a família tem uma visão única sem confundir responsabilidades técnicas.
Sim, dentro do escopo contratado. As posições internacionais entram na mesma visão consolidada das contas no Brasil: alocação, custos, moeda, liquidez e adequação ao perfil. Você abre e mantém a conta em seu nome, na instituição que escolher; a Integrity orienta a alocação e acompanha. Tributação, declarações e estruturas no exterior ficam com profissionais habilitados.
Não necessariamente. O contrato é dimensionado conforme a necessidade da família. Algumas começam pela consultoria de investimentos e pelo Raio-X patrimonial; outras precisam desde o início da coordenação multi-family office para conectar carteira, empresa, sucessão e planejamento tributário. A conversa inicial delimita o problema, os responsáveis e o escopo adequado.
Continue a leitura
Tabela comparativa: estrutura, licença, quem paga, custódia, escopo e o conflito típico de cada modelo.
Segunda opinião independente sobre a carteira que você já tem, em todos os bancos.
Como ter uma visão consolidada quando a custódia está em XP, BTG, Itaú e Bradesco.
O que muda acima de R$ 3 milhões: várias contas, exterior, sucessão e empresa.
Por Catherine Cruz, CFP® · Atualizado em 13/09/2026
Informações regulatórias. Integrity Wealth Management Ltda., consultora de valores mobiliários autorizada pela CVM nos termos da Resolução CVM nº 19/2021, registro em 27/11/2023. CNPJ 52.552.938/0001-18. Diretor responsável pela consultoria de valores mobiliários: Luiz Antonio Felinto Cruz. A autorização não implica avaliação, pela CVM, da qualidade dos serviços prestados. Verifique no Cadastro Geral de Regulados da CVM.
Este conteúdo tem caráter informativo e não constitui recomendação de investimento, oferta ou solicitação de compra ou venda de valores mobiliários. Investimentos envolvem riscos, inclusive de perda do capital investido; rentabilidade passada não garante resultados futuros. A Integrity não administra carteiras, não custodia recursos e não executa ordens; as decisões são sempre do cliente, que mantém seus ativos nas instituições de sua escolha.
Próximo passo
Antes de propor qualquer estrutura, vale separar três perguntas: o que precisa ser decidido, quais informações precisam ser consolidadas e quais profissionais são responsáveis por cada frente. Em 30 a 45 minutos, por vídeo ou no escritório, você sai com uma leitura franca: seguir para o Raio-X patrimonial ou não.
Sem compromisso. Seus investimentos permanecem nos bancos onde estão.
Consultoria de investimentos independente, autorizada pela CVM. Visão consolidada do patrimônio, no Brasil e no exterior, remunerada exclusivamente pelo cliente.
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© 2026 Integrity Wealth Management Ltda. · CNPJ 52.552.938/0001-18 · Consultora de valores mobiliários autorizada pela CVM nos termos da Resolução CVM 19/2021. A autorização não implica avaliação, pela CVM, da qualidade dos serviços prestados.
